Rapport d’adéquation
Client :
Type : Personne morale
Email : contact@finance-en-clair.fr
Téléphone : 33749263931
1. Votre situation personnelle
La découverte de votre situation personnelle a été réalisée au cours de notre rendez-vous. Nous avons fait le point sur votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale ainsi que sur votre capacité d’épargne.
2. Synthèse de votre situation financière
| Élément | Valeur |
|---|---|
| Patrimoine global | 0,00 |
| Patrimoine financier | 0,00 |
| Patrimoine immobilier | 0,00 |
| Revenus annuels | |
| Charges annuelles | |
| Capacité d’épargne annuelle | 0,00 |
| Assujetti à l’IFI | Non |
3. Missions et objectifs d’investissement
Objectifs d’investissement
- Préparer votre retraite
- Optimiser votre fiscalité
- Générer des revenus passifs
Horizon de placement : Long terme (> 10 ans)
Capacité à supporter des pertes : Une perte partielle en capital à l’échéance
Tolérance au risque : Équilibré
Connaissances : Avancé
Expérience : Avancé
4. Préférences en matière de durabilité
Vous m’avez indiqué ne pas avoir de préférences en matière de durabilité et ne pas souhaiter investir dans la finance durable.
5. Nos préconisations
Au regard de vos réponses, de vos objectifs, de votre situation, de votre horizon d’investissement et de votre sensibilité au risque, nous vous recommandons la mise en place des solutions suivantes :
Corum Origin - Corum L’Épargne
Type de solution : SCPI de rendement
Type de souscription : Personne morale
Mode d’acquisition : Pleine propriété
Versement initial : 1 000 €
Origine des fonds : Trésorerie de société
Versements programmés : Oui
Fréquence : Mensuel
Montant récurrent : 1 000 €
Objectif de rendement annuel non garanti : 6 %
Horizon d’investissement : 10 ans
Caractéristiques de durabilité : Article 8 SFDR
Avantages
- Accessible avec un faible montant
- Diversification du patrimoine
- Mutualisation du risque immobilier et locatif
Risques ou limites
- Rendement et capital non garanti
- Durée de placement recommandée de minimum 10 ans
- Liquidité non garantie
Justification produit
Cette solution s’inscrit dans une logique de diversification patrimoniale à long terme, cohérente avec le profil équilibré du client.
Corum Origin - Corum L’Épargne
Type de solution : SCPI de rendement
Type de souscription : Personne morale
Mode d’acquisition : Pleine propriété
Versement initial : 1 000 €
Origine des fonds : Trésorerie de société
Versements programmés : Oui
Fréquence : Mensuel
Montant récurrent : 1 000 €
Objectif de rendement annuel non garanti : 6 %
Horizon d’investissement : 10 ans
Caractéristiques de durabilité : Article 8 SFDR
Avantages
- Accessible avec un faible montant
- Diversification du patrimoine
- Mutualisation du risque immobilier et locatif
Risques ou limites
- Rendement et capital non garanti
- Durée de placement recommandée de minimum 10 ans
- Liquidité non garantie
Justification produit
Cette solution s’inscrit dans une logique de diversification patrimoniale à long terme, cohérente avec le profil équilibré du client.
6. Justification de l’adéquation
La recommandation formulée repose sur les éléments recueillis lors de nos échanges, notamment votre situation patrimoniale, vos objectifs de préparation de la retraite et d’optimisation fiscale, ainsi que votre profil investisseur équilibré.
Diversification
La stratégie proposée repose sur une combinaison de solutions complémentaires permettant de répondre à plusieurs objectifs : constitution de revenus à long terme via l’immobilier et optimisation immédiate de votre fiscalité.
Commentaires libres
Les recommandations émises ci-avant sont adaptées à la situation du Client. Elles permettent de structurer le patrimoine, de diversifier les classes d’actifs et de maintenir une cohérence globale avec les objectifs et la tolérance au risque.
7. Suivi de l’investissement
Le Conseiller fournit au Client un rapport d’évaluation périodique au moins une fois par an permettant d’évaluer si les recommandations données et les produits conseillés continuent d’être adéquats.
8. Informations sur les coûts et frais liés
| Partenaire | Produit | Frais de souscription | Dont rémunération INOVEA | Dont rémunération conseiller | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Corum L’Épargne | Corum Origin | 12 % | 9 600 € | 5 600 € | 3,60 % |
| Aldaran | Comète | 12 % | 9 600 € | 5 600 € | 3,60 % |
Le détail exact des commissions et frais réellement supportés par le Client lui sera ensuite fourni de façon au moins annuelle dans les conditions fixées par la lettre de mission.
9. Conclusion
Cette recommandation vous permet de préparer votre retraite, de diversifier votre patrimoine et de mettre en place une stratégie cohérente avec votre profil d’investisseur.
Fait le .