Lettre de mission CIF
Client :
Qualité : personne morale
Adresse :
Interlocuteur :
Email :
Téléphone :
Conseiller : Axel Paris
Cabinet : Finance En Clair
Adresse : 229 rue Saint-Honoré, 75001 Paris
Email : contact@finance-en-clair.fr
ORIAS : 24006406
RCS : 931 635 452
Police RCP : 127 128 662
1. Objet
La présente Lettre de Mission a pour objet de définir les conditions spécifiques dans lesquelles le Conseiller fournira une prestation de conseil au Client dans le cadre de ses activités de conseiller en investissements financiers.
2. Prestation confiée au Conseiller
2.1 Contexte de la prestation
Lors de notre dernier entretien, vous nous avez fait part des axes de réflexion patrimoniaux sur lesquels vous souhaitez que nous portions l’accent compte tenu de vos objectifs et de votre situation.
2.2 Objectifs et profil client
Objectifs d’investissement
Horizon de placement : 10 ans et plus
Capacité à supporter des pertes : élevée
Tolérance au risque : élevée
Connaissances en matière d’investissement : Élevées
Expérience en matière d’investissement : Élevées
Profil de risque : agressif
2.3 Préférences en matière de durabilité
Vous m’avez indiqué ne pas avoir de préférences en matière de durabilité et ne pas souhaiter investir dans la finance durable.
3. Déclaration d’adéquation
Conformément aux dispositions applicables, le Conseiller s’engage à fournir au Client une déclaration d’adéquation écrite justifiant les différentes propositions d’investissement, leurs avantages et les risques qu’elles comportent.
4. Informations sur les stratégies d’investissement et instruments financiers envisagés
SCPI de rendement
Présentation
Les SCPI de rendement versent des revenus réguliers complémentaires tout en mutualisant les risques grâce à un parc immobilier diversifié.
Principaux risques
- Revenus non garantis
- Risque de perte en capital
- Risque de liquidité des parts
- Risque lié au financement des parts
5. Informations sur les coûts et frais liés à la prestation
La prestation est rémunérée par des rémunérations perçues de la part de producteurs de produits ou distributeurs de produits et services financiers, au titre des produits acquis à la suite des conseils prodigués.
| Type de produit | Frais de souscription | Frais d'entrée max | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| SCPI | Entre 10,20% et 12,72% | Entre 8% et 14,40% | Entre 6,50% et 9% |
| Offre de diversification | Entre 0% et 12% | Entre 0% et 2,50% | Entre 0% et 7% |
Le détail exact des commissions, en pourcentage ou en montant, sera communiqué au Client lors de la présentation de chaque produit dans la déclaration d’adéquation.
6. Durée, données personnelles et droit applicable
La présente Lettre de Mission prend effet à compter de sa date de signature.
Les informations recueillies à l’occasion de la conclusion et de l’exécution de la présente Lettre de mission sont traitées en vue de la bonne réalisation de cette dernière et des obligations réglementaires du Conseiller.
Les dispositions de la présente Lettre de mission sont régies et soumises au droit français.
7. Signature
Fait à Paris, le .
Signature électronique via Universign.
Signature de l’établissement
Axel Paris
Signature du client